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崗位職責(zé)是什么
綜合金融業(yè)務(wù)崗位是一個多元化的角色，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和執(zhí)行各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的銷售、管理及咨詢工作。該職位需要具備深厚的金融知識，以及對市場動態(tài)的敏銳洞察，以滿足客戶多元化的需求。
崗位職責(zé)要求
1. 教育背景：至少擁有金融、經(jīng)濟(jì)或相關(guān)領(lǐng)域的學(xué)士學(xué)位，碩士及以上學(xué)歷優(yōu)先。
2. 經(jīng)驗(yàn)：具有至少3年以上的金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉銀行、保險、投資等多種金融產(chǎn)品。
3. 技能：精通財(cái)務(wù)分析，熟練使用金融分析工具，具備良好的談判和溝通技巧。
4. 認(rèn)證：持有相關(guān)的金融專業(yè)資格證書，如cfa、cfp等。
5. 個性：高度自律，有強(qiáng)烈的責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，能在壓力下工作。
崗位職責(zé)描述
綜合金融業(yè)務(wù)員日常工作中，需深度理解客戶需求，為客戶提供個性化的金融解決方案。他們需要跟蹤市場趨勢，及時調(diào)整產(chǎn)品策略，確保產(chǎn)品的競爭力。此外，他們還需與內(nèi)部各部門緊密合作，協(xié)調(diào)資源，推動業(yè)務(wù)流程的順暢進(jìn)行。在風(fēng)險控制方面，他們需要對潛在風(fēng)險進(jìn)行評估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理策略。
有哪些內(nèi)容
1. 客戶服務(wù)：建立和維護(hù)客戶關(guān)系，提供專業(yè)的金融咨詢服務(wù)，包括投資建議、理財(cái)規(guī)劃等。
2. 產(chǎn)品推廣：推廣各類金融產(chǎn)品，包括儲蓄、貸款、保險、投資產(chǎn)品等，完成銷售目標(biāo)。
3. 市場研究：定期分析金融市場動態(tài)，預(yù)測市場走勢，為產(chǎn)品開發(fā)和策略調(diào)整提供依據(jù)。
4. 風(fēng)險管理：識別和評估業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定風(fēng)險防控措施，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
5. 內(nèi)部協(xié)作：與信貸、風(fēng)控、運(yùn)營等部門協(xié)作，確保業(yè)務(wù)流程的高效運(yùn)行。
6. 培訓(xùn)與發(fā)展：參與內(nèi)部培訓(xùn)活動，提升個人專業(yè)技能，同時也為新員工提供指導(dǎo)。
7. 客戶關(guān)系管理：持續(xù)跟蹤客戶反饋，優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)，提高客戶滿意度和忠誠度。
綜合金融業(yè)務(wù)崗位是金融機(jī)構(gòu)的核心角色，要求專業(yè)人士具備全面的金融知識、出色的溝通能力及敏銳的市場洞察力，以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展和客戶的持續(xù)滿意。
綜合金融業(yè)務(wù)崗位職責(zé)范文
第1篇 綜合金融業(yè)務(wù)主管崗位職責(zé)
綜合金融理財(cái)業(yè)務(wù)主管 中國平安保險 中國平安人壽保險股份有限公司湖南省直屬第八支公司,中國平安保險 工作職責(zé)
1、服務(wù)于公司vip客戶及高價值個人客戶,為高價值個人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù);
2、通過與客戶溝通,了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問題以及理財(cái)方面的需求;
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險承受能力進(jìn)行需求分析,出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案,推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品;
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù);
6、定期與客戶聯(lián)系,報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場動向,維護(hù)良好的信任關(guān)系。
招聘要求
1、24周歲以上,金融或相關(guān)專業(yè),大專以上學(xué)歷(誠聘海歸)
2、1年以上證券、銀行、保險、信托、期貨、投資公司(其中之一)工作經(jīng)歷,
3、具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、金融、投資等領(lǐng)域的相關(guān)理論知識,
4、深厚的行業(yè)與公司研究能力,敏銳快捷的市場反應(yīng)能力和較強(qiáng)的風(fēng)險控制意識;
5、善于對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和股票市場進(jìn)行深入分析,為客戶提出行業(yè)配置以及投資策略建議;
6、具有嚴(yán)密的邏輯思維和分析判斷能力,良好的公眾演講能力和溝通能力;
6、取得金融業(yè)專業(yè)資格認(rèn)證者。
第2篇 綜合金融業(yè)務(wù)崗位職責(zé)
綜合金融業(yè)務(wù)專員 中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公司林和中營銷服務(wù)部 中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公司林和中營銷服務(wù)部 一、職位描述:
1、月工資:訓(xùn)練津貼+ 業(yè)務(wù)提成+服務(wù)津貼+增員獎金+展業(yè)津貼+年終獎金+特別獎金等
2、福利:公司提供意外傷害保險、定期壽險、住院醫(yī)療保險、養(yǎng)老公積金,終身免費(fèi)培訓(xùn)。業(yè)績出色,每年享有公司提供的國內(nèi)及海外的旅游獎勵!
3、公司為員工提供國內(nèi)外旅游
4、享有長期團(tuán)隊(duì)管理,營銷知識,技能等專業(yè)培訓(xùn);
5、參加公司的管理團(tuán)隊(duì),晉升主任/高級主任/經(jīng)理/市場總監(jiān)....
6、上班五天制,國家法定假期;時間有彈性,適合喜歡自由創(chuàng)業(yè)人士
二、任職要求:
1.年齡在25-45周歲;
2.大專以上學(xué)歷;
3.性格開朗,有良好的溝通能力,有較強(qiáng)的責(zé)任感和團(tuán)隊(duì)合作精神;
4.良好的學(xué)習(xí)能力、積極向上的心態(tài),不斷進(jìn)取的企圖心。
第3篇 綜合金融業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)
綜合金融業(yè)務(wù)銷售儲備經(jīng)理 中國平安人壽保險股份有限公司廣州市珠江支公司 中國平安人壽保險股份有限公司廣州市珠江支公司,中國平安 職位描述:
一.基本條件:
(1)年齡:25周歲-45周歲;(2)學(xué)歷:高中、中專(含)以上;
(3)相貌端正、身體健康;(4)無不良嗜好,無違法犯罪記錄。
(5)1年以上工作經(jīng)驗(yàn);有銷售從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;
(6)在人際溝通、語言表達(dá)、組織協(xié)調(diào)、公關(guān)等方面能力突出;
(7)對成功有強(qiáng)烈的企圖心,敢于挑戰(zhàn)收入極限;
(8)良好的心理素質(zhì)和工作習(xí)慣,有責(zé)任心,能吃苦耐勞。
二.專業(yè)培訓(xùn)
1、公司會提供全方位綜合金融業(yè)務(wù)知識培訓(xùn):保險業(yè)務(wù),銀行業(yè)務(wù),證券業(yè)務(wù),房產(chǎn)業(yè)務(wù)以及貸款業(yè)務(wù)等等。
2、培訓(xùn)考試通過入司后公司提供全方位的產(chǎn)品培訓(xùn),令你掌握公司的產(chǎn)品知識和業(yè)務(wù)知識,令你在市場上有強(qiáng)勁的競爭力。
3、公司在你每一步成長的過程當(dāng)中都會有專人跟蹤輔導(dǎo),有主管一對多輔導(dǎo),師傅一對一帶領(lǐng)拓展業(yè)務(wù)。
三.職業(yè)規(guī)劃:公司提供公平晉升通道
1. 公司關(guān)注員工的發(fā)展,為每個層級的員工制定了發(fā)展規(guī)劃:
管理路線:試用業(yè)務(wù)員-;正式業(yè)務(wù)員-;主任-;經(jīng)理-;總監(jiān)
2. 透明、公正、公開的考核制度,可以讓您的職業(yè)規(guī)劃得更加清晰。
四.收入豐厚
薪酬結(jié)構(gòu):訓(xùn)練津貼5400元+傭金+管理津貼+展業(yè)獎等(收入上不封頂)。
五、福利及待遇:
1、周一到周五每天上午參加早會培訓(xùn)分享交流,周末雙休,按國家法定節(jié)假日統(tǒng)一休假。
2、方案獎金、續(xù)年度服務(wù)津貼、季度獎、年終獎等;
3、提供養(yǎng)老商業(yè)險;
4、國內(nèi)外免費(fèi)旅游方案。
