公司借款工作制度（3篇范文）

體系如何搭建

在構(gòu)建公司的借款工作制度時(shí)，首要任務(wù)是明確目標(biāo)。這一環(huán)節(jié)需考慮公司的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)需求以及風(fēng)險(xiǎn)控制策略。步驟如下：

1. 制定原則：確立借款的基本準(zhǔn)則，如合規(guī)性、效益性、及時(shí)性。

2. 分析需求：評(píng)估各部門的短期和長期資金需求，確保制度能覆蓋各種情況。

3. 設(shè)定流程：規(guī)定申請(qǐng)、審批、執(zhí)行和還款的具體流程，確保透明度和效率。

4. 權(quán)限分配：明確各層級(jí)管理人員在借款過程中的職責(zé)和權(quán)限。

5. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，預(yù)防潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

體系框架

公司借款制度應(yīng)包含以下幾個(gè)核心部分：

1. 借款政策：闡明公司對(duì)借款的總體立場(chǎng)和指導(dǎo)方針。

2. 借款程序：詳細(xì)描述從申請(qǐng)到還款的完整流程。

3. 審批權(quán)限：明確各級(jí)審批人的責(zé)任和審批標(biāo)準(zhǔn)。

4. 監(jiān)控機(jī)制：設(shè)定定期審查和報(bào)告的制度，以監(jiān)控借款使用情況。

5. 法規(guī)遵從：確保所有操作符合相關(guān)法律法規(guī)。

重要性和意義

有效的借款制度對(duì)公司至關(guān)重要，它：

1. 確保資金流動(dòng)有序：防止因隨意借款導(dǎo)致的資金混亂。

2. 控制風(fēng)險(xiǎn)：通過預(yù)設(shè)審批和監(jiān)控，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3. 提升決策質(zhì)量：提供明確的指導(dǎo)，幫助管理層做出明智的借款決策。

4. 增強(qiáng)透明度：公開的流程使員工了解并遵守規(guī)定，減少誤解和沖突。

制度格式

制度文件應(yīng)清晰易讀，包括以下要素：

1. 標(biāo)題：簡潔明了地概括制度內(nèi)容，如“公司內(nèi)部借款管理規(guī)定”。

2. 引言：簡述制度的目的和適用范圍。

3. 主體：詳細(xì)闡述各項(xiàng)規(guī)定，使用專業(yè)術(shù)語，但避免過于復(fù)雜。

4. 示例：提供具體案例，幫助理解應(yīng)用。

5. 修訂記錄：列出歷次修訂的時(shí)間和原因，體現(xiàn)制度的動(dòng)態(tài)更新。

以上內(nèi)容旨在為公司借款工作制度的建立提供基礎(chǔ)框架，具體實(shí)施時(shí)需結(jié)合公司實(shí)際情況靈活調(diào)整。在執(zhí)行過程中，應(yīng)持續(xù)評(píng)估和優(yōu)化制度，確保其始終符合公司的業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。

公司借款工作制度范文

第1篇 公司借款工作制度

下面是我們制度職責(zé)大全提供的制度文章供您參考:

1、 采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時(shí),提前4小時(shí)將用款申請(qǐng)單報(bào)財(cái)務(wù)出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),由采購員寫出書面申請(qǐng),經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn),可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息),每超期一天由財(cái)務(wù)人員按5‰對(duì)借款人罰息,罰息歸公司,如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對(duì)借款人按5‰罰息外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

2、 采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請(qǐng)單上注明具體使用時(shí)間(月、日、時(shí)、分),如帶支票,返回后,應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。

3、 采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務(wù)結(jié)算有余款時(shí),應(yīng)監(jiān)督對(duì)方財(cái)務(wù)人員,將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請(qǐng)速傳回我公司。

4、 采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn)行;十日外返回,給采購員按每日5‰計(jì)息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。

5、 如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對(duì)采購人員處理外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。

6、 個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí),借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后,由總經(jīng)理簽名批準(zhǔn)(批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí),承擔(dān)其賠償責(zé)任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準(zhǔn)超過1萬元,借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過12個(gè)月,借款利息按年息8計(jì)算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計(jì)算。

7、 經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保,如擔(dān)保失誤,自愿還清債款。

8、 各部門負(fù)責(zé)人,科室人員因公外出需借公款時(shí),500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財(cái)務(wù)人員按借款額的5‰對(duì)借款人罰息,罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對(duì)借款人按5‰罰息外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

9、 各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財(cái)務(wù)辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時(shí)間最長不得超過保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。

10、 任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對(duì)不按時(shí)歸還借款者,無論何種原因,從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。

11、 任何借款不能按期歸還,財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計(jì)收利息,直到扣齊為止。如財(cái)務(wù)人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。

第2篇 t公司借款工作制度

1、采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時(shí),提前4小時(shí)將用款申請(qǐng)單報(bào)財(cái)務(wù)出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),由采購員寫出書面申請(qǐng),經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn),可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息),每超期一天由財(cái)務(wù)人員按5‰對(duì)借款人罰息,罰息歸公司,如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對(duì)借款人按5‰罰息外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

2、采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請(qǐng)單上注明具體使用時(shí)間(月、日、時(shí)、分),如帶支票,返回后,應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。

3、采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務(wù)結(jié)算有余款時(shí),應(yīng)監(jiān)督對(duì)方財(cái)務(wù)人員,將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請(qǐng)速傳回我公司。

4、采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn)行;十日外返回,給采購員按每日5‰計(jì)息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。

5、如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對(duì)采購人員處理外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。

6、個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí),借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后,由總經(jīng)理簽名批準(zhǔn)(批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí),承擔(dān)其賠償責(zé)任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準(zhǔn)超過1萬元,借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過12個(gè)月,借款利息按年息8計(jì)算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計(jì)算。

7、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保,如擔(dān)保失誤,自愿還清債款。

8、各部門負(fù)責(zé)人,科室人員因公外出需借公款時(shí),500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財(cái)務(wù)人員按借款額的5‰對(duì)借款人罰息,罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對(duì)借款人按5‰罰息外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

9、各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財(cái)務(wù)辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時(shí)間最長不得超過保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。

10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對(duì)不按時(shí)歸還借款者,無論何種原因,從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。

11、任何借款不能按期歸還,財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計(jì)收利息,直到扣齊為止。如財(cái)務(wù)人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。

第3篇 y公司借款工作制度

下面是我們制度職責(zé)大全提供的制度文章供您參考:

1、采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時(shí),提前4小時(shí)將用款申請(qǐng)單報(bào)財(cái)務(wù)出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),由采購員寫出書面申請(qǐng),經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn),可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時(shí)間第四天計(jì)息),每超期一天由財(cái)務(wù)人員按5‰對(duì)借款人罰息,罰息歸公司,如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對(duì)借款人按5‰罰息外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

2、采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請(qǐng)單上注明具體使用時(shí)間(月、日、時(shí)、分),如帶支票,返回后,應(yīng)立即按財(cái)務(wù)規(guī)定進(jìn)行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報(bào)銷。

3、采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務(wù)結(jié)算有余款時(shí),應(yīng)監(jiān)督對(duì)方財(cái)務(wù)人員,將實(shí)際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請(qǐng)速傳回我公司。

4、采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運(yùn)行;十日外返回,給采購員按每日5‰計(jì)息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。

5、如因相關(guān)財(cái)務(wù)人員不及時(shí)扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對(duì)采購人員處理外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。

6、個(gè)人業(yè)務(wù)或其他事由需借公款時(shí),借款人首先到相關(guān)財(cái)務(wù)索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人簽名擔(dān)保后,由總經(jīng)理簽名批準(zhǔn)(批準(zhǔn)者在經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人失去經(jīng)濟(jì)賠償能力時(shí),承擔(dān)其賠償責(zé)任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關(guān)財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時(shí)間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準(zhǔn)超過1萬元,借款時(shí)間每次不準(zhǔn)超過12個(gè)月,借款利息按年息8計(jì)算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計(jì)算。

7、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人為借款人自愿擔(dān)保,如擔(dān)保失誤,自愿還清債款。

8、各部門負(fù)責(zé)人,科室人員因公外出需借公款時(shí),500元以內(nèi)自備,超過500元時(shí),可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財(cái)務(wù)從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財(cái)務(wù)人員按借款額的5‰對(duì)借款人罰息,罰息歸公司。如財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行處罰,被查出后除對(duì)借款人按5‰罰息外,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

9、各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財(cái)務(wù)辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時(shí)間最長不得超過保險(xiǎn)公司賠款時(shí)間。

10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對(duì)不按時(shí)歸還借款者,無論何種原因,從應(yīng)歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。

11、任何借款不能按期歸還,財(cái)務(wù)按借款人、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計(jì)收利息,直到扣齊為止。如財(cái)務(wù)人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。